1.请自我介绍（姓名，哪一届的获奖选手，持有证书，目前从事职业）
张之翀，2022年第六届中国金融理财师大赛~中国十佳金融理财师团队“生财邮道”队队长；2018第四届/2022第六届中国金融理财师大赛~中国优秀金融理财师；2023第四届中国私人银行精英赛~十佳团队“生财邮道”队队长；2023第四届中国私人银行精英赛~优秀个人奖。
持有CPB、CFP证书，目前任职于中国邮政储蓄银行北京分行个人金融部，具体岗位为财私客群经理、兼管分行财富顾问团队、家族信托业务）
2.参加比赛的初衷（原因）？
18年首次参赛，当时我还是一名某商业银行基层网点的理财经理，长期只在自己的一亩三分地内工作，对同业的工作内容方法知之甚少，当时是抱着探索未知领域、开拓眼界的心态参加比赛的。也正是在这次比赛中与同业交流并同台竞技，让我对自身有了一次更加深刻的认知和审视。2020年我加入了邮储银行北京分行个人金融部，带领建立了分行第一支财富顾问队伍。与此同时我也深刻地意识到只有把学习当作习惯、不断跳出舒适圈拓展自己的认知和见识才能让自己持续进步。因此在2022年我组建了分行“生财邮道”理财团队，带领财富顾问们参加了第六届中国金融理财师大赛，并十分幸运地闯入决赛获得“中国十佳金融理财师团队”，并于次年参加了2023第四届中国私人银行精英赛获得了十佳团队。
3.AFP/CFP/CPB证书对于自己有什么帮助？
作为一名CPB、CFP持证人，我认为AFP系列证书首先是作为一名财富管理从业者的基本门槛，因为现在各家机构实际很多从事理财经理类岗位的人员来源于各行各业，校招的学生也有很多并不是学习金融专业的，因此十分缺乏对于金融、财富管理的深刻理解，很多人仍认为财富管理等于产品销售。而AFP系列证书，通过AFP-CFP-CPB三个维度、循序渐进式的学习，将财富管理相关知识和技能系统化地传授给从业者。同时这种由简入繁、由广到专的学习逻辑，也让从业者对财富管理一步步地加深感悟。
4.比赛途中遇到的难题（困难）？
2022年前往珠海参加第六届中国金融理财师大赛决赛时正值新冠疫情的最高发期，我们团队中还有1名怀孕4个月的孕妇，因此能够参加比赛也是得到了行里的大力支持与队员们的倾情付出。而在比赛中我们抽到的题目是有关期权的，这也是我们作为银行系理财经理过去很少接触的领域。因此我们决赛前的24小时也是一眼未合，彻夜查阅资料、编写剧本、不断磨合话术、模拟攻防对垒，每名队员都发挥了极限的奉献精神，在此也再次感谢我的队友们。
5.比赛中遇到印象深刻的题目或老师的点评？
在决赛攻防对垒中，有一道关于大陆保险和香港保险差异的问题。其中对于“如何理解香港法律中对于夫妻婚后财产各自独立的设定”这个问题对当时的我们是有一些超出我们准备的材料的。不过基于之前学习CPB证书时翻阅过一些扩展的材料，于是我们从香港的历史、中西方文化道德观念差异以及大陆法系和海洋法系差异三个层面简单阐释了我们的观点。
6.通过比赛让自己有什么改变？
通过参加中国金融理财师大赛和中国私人银行精英赛，让我认识了很多在同业银行、基金、信托、家办、律所从事财富管理行业的朋友，不断拓展了自己的认知广度和深度。同时也意识到自己以前所谓的专业，可能只是其他人的日常，因此固步自封绝没有进步的可能，只有不断跳出舒适区才能见到更广阔的天空。
7.与两年前的自己相比现在有了什么改变？
比赛后，我将所有公布的题目都进行了复盘，并针对其中涉及的知识对分行财富顾问团队进行了转培训。现在我对财富管理行业的理解较之前更加深刻，心态也更加平和，同时更多了一份对知识的敬畏。
8.有什么经验可以分享给本届选手？
作为一名在财富管理行业工作了13年并参加了多次比赛的“老人”，对本届选手分享一些参赛经验吧。（1）将学习作为习惯，而不是一次次的突击式填鸭。只有日常基础打的牢靠，才能在比赛中以不变应万变。（2）在团队中要具备奉献精神和牺牲精神。团队比赛的核心是资源的协调和配合，充分发挥每个人的优势。个人在其中要将团队利益放在首位，要尊重队友，必要时要做出一定的牺牲。（3）以平和的心态参加比赛，比赛不是输赢的生死局，而是不断提升自己的机会和平台，每一次比赛后至少都要学些新知识、涨些新见识。
9.对本届大赛及选手的祝福。
祝2024年第七届中国金融理财师大赛成功举办，祝每位参加大赛的选手都能不断突破自我取得理想的成绩。
