我是某农村商业银行客户经理卢永娇，目前是CFP国际金融理财师持证人，拥有银行从业、保险、基金从业等资格证书。2022年获得中国百佳金融理财师，2020年获得中国优秀金融理财师。
连续两届参加理财师大赛是因为想要在比赛中去向更多优秀的金融从业者学习，在比赛中去开拓视野，提升个人的专业素养，督促自己往专业的方向学习精进。通过持续不断的学习让自己的专业知识有了更进一步的提高，金融理财师培训课程中的4E认证体系对自己学习建立全生命周期的投资理财理念影响很大，通过学习CFP系列课程，不仅让自己学习掌握了投资理财领域的专业知识，更重要的是让自己学着尝试用更全面、客观和长远的视角去为客户做好家庭资产配置组合，尽可能地帮助客户在人生的每个阶段都能有更好的财富支撑。
在践行全生命周期资产配置过程中遇到了很多的困难，比如客户不想要考虑那么长远，只比较收益高低；“资管新规”落地实施，投资理财产品全面打破刚性兑付，要把打破“刚性兑付”这件事从“为什么，怎么做，会带给客户什么样的影响”这几个维度向客户做好解释沟通工作等等。2022年末理财产品的市场表现及时给客户和我们都上了一堂生动的打破刚兑的课程，也是在那个契机自己尝试开通了自己的抖音账号和视频号，尽量用通俗易懂的语言向客户解释传递这些现象产生的背后原因，同时也分享一些自己学习过程中的心得体会和有趣的金融故事等等。通过持续不断的学习输入，也尝试做好知识的输出，让自己在学习的过程中不断的进步，朝着成为一名有知识有温度的金融投资顾问方向努力前进。
通过参加理财师大赛开拓了自己的眼界，让自己有机会和全国优秀的从业者们一起同台竞技，在比赛中获得奖励让自己更有底气去向客户宣传讲解靠谱的金融投资理念和知识。在未来的日子里自己也会持续不断地学习，努力提升自己的专业素养，也希望能够获得标委会更多学习支持和帮助。自己也会认真准备参加本届大赛，也祝愿理财师大赛越来越好，吸引和汇聚更多致力于财富管理行业的精英们，一起把中国的财富管理事业越做越好。
